العميل: تمويلكوم
حجم ونطاق المشروع:
الفروع: قيد التحديد
المستخدمون: قيد التحديد
القروض النشطة: قيد التحديد
نظرة عامة:
تأسست تمويلكوم في عام 1999 تحت مظلة مؤسسة نور الحسين وتعمل كجزء من مؤسسة الملك حسين، وهي من أبرز المؤسسات للتمويل المصغر في المنطقة. تهدف تمويلكوم إلى الحد من الفقر والبطالة، وتحسين الوضع الاقتصادي والاجتماعي للأفراد النشطين وذوي الدخل المنخفض، من خلال توفير منتجات وحلول مالية أساسية. تخدم تمويلكوم أكثر من 95,000 عميل في جميع أنحاء الأردن، وتلتزم بتعزيز الشمول المالي وتمكين رواد الأعمال.
نظرة عامة على منتجات حلول دلتا للتكنولوجيا المالية
تقدم مجموعة إدارة القروض من دلتا حلول شاملة لإدارة القروض والادخار والودائع، والتأمين المصغر، ومتابعة القضايا القانونية. تم تصميم المجموعة لتعزيز الكفاءة والدقة والسيطرة في العمليات المالية، بما في ذلك قواعد البيانات للعملاء وسير العمل لمعالجة القروض والتطبيق والموافقة والصرف والتحصيل، وإمكانيات حلول الدفع الإلكتروني ولوحات المعلومات والتقارير المفصلة.
التحديات
العمليات اليدوية: كانت عمليات إدارة القروض في تمويلكوم تعتمد بشكل كبير على التدخلات اليدوية، مما أدى إلى انخفاض الكفاءة والأخطاء والتأخير في تقديم الخدمات.
مشاكل التوسع: مع تزايد قاعدة العملاء بشكل سريع وزيادة حجم القروض، كانت تمويلكوم بحاجة إلى حل موسع قادر على التعامل مع الطلب المتزايد. النظام الحالي لم يكن مجهزًا لإدارة العمل بكفاءة مع زيادة العبء التشغيلي.
احتياجات الاندماج: كان التكامل الفعال مع مختلف الأطراف الخارجية والأنظمة ضروريًا لتمويلكوم. كانت المنظمة بحاجة إلى الاتصال السلس مع كيانات مثل JOPACC، E-fawateercom، محافظ الإلكترونية، أنظمة إدارة العلاقات مع العملاء، وأنظمة مكافحة غسل الأموال لتبسيط العمليات وتسهيل تبادل البيانات في الوقت الحقيقي وتعزيز خدمة العملاء.
الامتثال التنظيمي: بالعمل بموجب الإطار التنظيمي للبنك المركزي الأردني، كانت تمويلكوم بحاجة إلى ضمان الامتثال الكامل للمتطلبات القانونية والتنظيمية الصارمة. وشمل ذلك الحفاظ على سجلات دقيقة، وضمان الشفافية في المعاملات المالية، وتنفيذ آليات رقابة قوية.
أهداف الشمول المالي: كان الهدف الأساسي لتمويلكوم توسيع خدماتها المالية للمجتمعات النائية والمهمشة في جميع أنحاء الأردن. وكان ذلك يتطلب نظامًا قويًا ومرنًا يمكنه دعم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية، بينما يكون متاحًا للعملاء في مواقع مختلفة.
إدارة البيانات والتقارير: كانت تمويلكوم بحاجة إلى حل شامل لإدارة كميات ضخمة من البيانات وإنشاء تقارير مالية وإدارية وإحصائية مفصلة. كان النظام الحالي يفتقر إلى إمكانيات التقرير المتقدمة، مما يجعل من الصعب الحصول على رؤى دقيقة وفورية لاتخاذ القرارات.
لماذا حلول دلتا للتكنولوجيا المالية؟
الخبرة المثبتة: تتمتع دلتا للتكنولوجيا المالية بخبرة واسعة في تطوير وتنفيذ أنظمة إدارة القروض والحلول المالية المصممة خصيصًا لمؤسسات التمويل المصغر.
مجموعة شاملة: تشمل مجموعة إدارة القروض من دلتا حلول لجميع الوحدات الضرورية، بما في ذلك إدارة القروض والتأمين للعملاء، والمحاسبة، والميزانية، والمخزون، والمشتريات، والأصول الثابتة، ومتابعة الأمور القانونية.
التوسع والتكامل: يدعم الحل التوسع والتكامل مع أنظمة خارجية متعددة، مما يضمن عمليات سلسة وتحسين تقديم الخدمات.
الامتثال التنظيمي: يضمن الحل الامتثال بمتطلبات البنك المركزي الأردني، محافظاً على أعلى معايير الشفافية والنزاهة.
دعم العملاء: دعم مستمر طوال مرحلة التنفيذ وبعد ذلك لضمان تشغيل النظام بسلاسة.
نهج التنفيذ
التقييم والتخطيط: جمع البيانات وإعادة هندسة عمليات الأعمال لضبط النظام وفقاً لاحتياجات تمويلكوم.
التصميم والتطوير: تطوير وحدات مخصصة وميزات جديدة بناءً على الاحتياجات المحددة.
النشر: تنفيذ الحل على خوادم تمويلكوم المحلية باستخدام قاعدة بيانات أوراكل و Oracle Weblogic.
التدريب ونقل المعرفة: جلسات تدريب مكثفة لموظفي تمويلكوم لضمان اعتماد سلس للنظام الجديد.
ضمان الجودة: دعم مستمر لضمان الحفاظ على معايير عالية للعملية.
النتائج
المكاسب في الكفاءة: تقليل الأخطاء وأوقات المعالجة من خلال سير عمل القروض المؤتمتة، مما يحسن بشكل كبير الكفاءة التشغيلية.
التوسع المحسن: دعم النمو مع زيادة قاعدة عملاء تمويلكوم وحجم القروض دون التأثير على جودة الخدمة.
التكامل المحسّن: التكامل السلس مع الأطراف الخارجية ساهم في تحسين الخدمة وزيادة رضا العملاء.
الامتثال: ضمان الامتثال لمتطلبات البنك المركزي الأردني، مما يحافظ على أعلى معايير الشفافية والنزاهة.
الشمول المالي: تسهيل توسيع الخدمات للمجتمعات النائية والمهمشة.
مقولة من العميل:
“نحن راضون تماماً عن مجموعة إدارة القروض من دلتا للتكنولوجيا المالية. لقد قلب النظام عملياتنا لإدارة القروض، محسناً بشكل كبير الكفاءة والتوسع.و التكامل السلس مع الأطراف الخارجية قد أعطى دفعاً كبيراً لتقديم الخدمات، وامتثال الحل لمتطلبات القوانين والتنظيمات يضمن الشفافية والنزاهة في كل عملياتنا. دلتا للتكنولوجيا المالية كانت شريكاً ممتازاً، وقدمت دعماً مستمراً طوال مرحلة التنفيذ.”
الخلاصة تمثل الشراكة بين تمويلكوم ودلتا للتكنولوجيا المالية نموذجاً ناجحاً لنشر نظام شامل لإدارة القروض مصمم خصيصاً لتلبية احتياجات مؤسسة التمويل المصغر. أدى تنفيذ مجموعة إدارة القروض إلى تحسينات كبيرة في عمليات تمويلكوم، ودعم تحقيق أهداف الشمول المالي في الأردن.