العميل صندوق المرأة
تاريخ بدء المشروع: قيد التحديد
تاريخ انتهاء المشروع: قيد التحديد
حجم ونطاق المشروع:
- الفروع: 63
- المستخدمون: أكثر من 700
- القروض النشطة: قيد التحديد
نظرة عامة: تمكين رائدات الأعمال النسائيات في الأردن
صندوق المرأة (MFW) هي أكبر شركة تمويل غير ربحية في الأردن، والتي تهدف إلى تمكين رائدات الأعمال، خاصة النساء، من خلال خدمات مالية وغير مالية
. تأسست في عام 1994 وهي واحدة من أول مؤسسات التمويل المرخصة من قبل البنك المركزي الأردني في أبريل 2018. بشبكة تضم 63 فرعاً في جميع أنحاء الأردن ، وتوظف 745 موظفاً،.15% منهم من النساء.
نظرة عامة على منتجات دلتا لحلول التكنولوجيا المالية
مجموعة إدارة القروض من دلتا لحلول التكنولوجيا المالية توفر حل شامل مصمم لتيسير وتأمين دورة حياة القروض لمؤسسات التمويل المصغر. تشمل الحلول المتكاملة لتتبع القروض وإدارة الادخار والودائع والتأمين الصغير ومتابعة القضايا القانونية، مما يضمن معالجة فعالة للقروض، والامتثال، وتقديم الخدمات.
التحديات
- العمليات اليدوية
الكفاءة: الاعتماد الكبير على العمليات اليدوية لتقديم القروض، والموافقة، والصرف، والتحصيل أدى إلى كفاءة منخفضة وأخطاء وتأخير في تقديم الخدمات.
عرضة للأخطاء: زيادة احتمالية الأخطاء بسبب إدخال البيانات ومعالجتها يدوياً، مما أدى إلى معلومات غير صحيحة للقروض وتأخير في الصرف وتحديات في الحفاظ على سجلات دقيقة.
- مشاكل التوسع:
زيادة قاعدة العملاء: مع زيادة سريعة في عدد المقترضين النشطين الذين يبلغ عددهم أكثر من 140,685، MFW واجهت صعوبات في مواكبة حجم طلبات القروض والمعاملات باستخدام أنظمتها اليدوية الحالية.
توسع الفروع: كان من الضروري الحصول على حل قابل للتوسع يمكنه دعم النمو في مناطق جديدة وإدارة العملاء المتزايدين.
- تحديات التكامل:
خدمات الأطراف الثالثة: تطلب MFW التكامل السلس مع خدمات متعددة من الأطراف الثالثة مثل منصات الدفع الإلكتروني ومكاتب الائتمان ووكالات التحصيل لتعزيز تقديم الخدمات وتبسيط العمليات.
الأنظمة الداخلية: عدم التكامل بين الأنظمة الداخلية أدى إلى قواعد بيانات ومعلومات غير متناسقة عبر الأقسام المختلفة، مما عرقل عمليات اتخاذ القرارات الفعالة .
- الامتثال التنظيمي:
لوائح البنك المركزي: بصفتها منظمة تعمل بموجب لوائح البنك المركزي الأردني، كانت بحاجة لضمان الامتثال للوائح والمعايير المالية.
الشفافية والمساءلة: كان من الضروري ضمان الشفافية في التقارير المالية والمساءلة في عمليات إدارة القروض لبناء الثقة مع أصحاب المصلحة.
- إدارة البيانات:
معلومات العميل: إدارة قاعدة بيانات واسعة من معلومات العميل والكفيل، بما في ذلك القروض والمعاملات والوثائق، كان يتطلب نظامًا أكثر قوة وأمانًا للحفاظ على سلامة البيانات وسرية المعلومات.
تتبع الوقت الحقيقي: كانت القدرة على تتبع أداء القروض ومعدلات التأخر وصحة المحفظة في الوقت الحقيقي محدودة، مما أثر على قدرة MFW على الاستجابة السريعة للقضايا الناشئة وتحسين استراتيجيات إدارة القروض.
لماذا دلتا لحلول التكنولوجيا المالية؟
مجموعة إدارة القروض من دلتا لحلول التكنولوجيا المالية لعدة أسباب:
- أتمتة من البداية إلى النهاية: تقدم الحلول الشاملة أتمتة شاملة لدورة حياة القروض بالكامل، من طلب القرض إلى الصرف والتحصيل، مما يقلل بشكل كبير من الجهد اليدوي والأخطاء.
- قابلية التوسع: يمكن لحلول دلتا التوسع بسهولة لاستيعاب قاعدة العملاء المتزايدة لدى المؤسسة.
- قدرات التكامل: التكامل السلس مع حلول الدفع الإلكتروني ومكاتب الائتمان والخدمات الأخرى من الأطراف الثالثة يضمن تبسيط العمليات وتعزيز تقديم الخدمات.
- امتثال التنظيمي: الامتثال للوائح البنك المركزي، مما يعزز الشفافية.
- سجل حافل بالنجاح: خبرة دلتا في قطاع التمويل المصغر والتزامها بالتطوير المستمر جعلها الشريك المثالي لتحول الرقمي.
نهج التنفيذ
نظرًا لطبيعة عمليات المؤسسة الفريدة ، اتبعت دلتا لحلول التكنولوجيا المالية نهجًا تنفيذيًا مرحليًا واستراتيجيًا:
- التقييم والتخطيط
- . • توثيق العمليات التجارية الحالية وتحديد المجالات التي يمكن تحسينها.
- التصميم والتطوير:
- تطوير وثائق تصميم شاملة، بما في ذلك مواصفات متطلبات النظام، وهندسة النظام، وتفاصيل التكامل
- . • استخدام أدوات Oracle
لتطوير النظام الخلفي والأمامي، وتغطية جميع الخدمات المحددة.
- إعادة هندسة عمليات الأعمال:
- أعادة هندسة عمليات الأعمال وتوفير وثيقة عملية الأعمال لتحسين سير العمل. • تنفيذ عمليات معاد تصميمها لتعزيز الكفاءة والفعالية.
- التكامل والتخصيص: •
تنفيذ التكاملات مع الأنظمة الداخلية والجهات المعنية الخارجية مثل منصات الدفع الإلكتروني ومكاتب الائتمان. • ضبط معلمات النظام وتخصيص الوحدات لتلبية احتياجات الأعمال الخاصة، بما في ذلك تتبع القروض، وإدارة الادخار والودائع، والتأمين ، ومتابعة القضايا القانونية.
- التدريب ونقل المعرفة:
- تقديم جلسات تدريب شاملة للمستخدمين على جميع جوانب الحل. • ضمان نقل المعرفة الفعال لتسهيل اعتماد النظام الجديد واستخدامه.
- النشر والدعم:
- إشراف نشر النظام لضمان الالتزام بالجداول الزمنية والأهداف المشروعية. • تقديم الدعم المستمر والصيانة لجميع مكونات النظام لمعالجة أي مشاكل وتحسين الأداء.
النتائج:
تحسين الكفاءة التشغيلية:• أدت عمليات إدارة القروض الآلية إلى تقليل الجهد اليدوي والأخطاء، مما أتاح معالجة القروض وصرفها بشكل أسرع.قابلية التوسع والنمو:• يستوعب النظام قاعدة موسعة من العملاء مما يدعم النمو المستقبلي.التكامل المعزز:• التكامل السلس مع منصات الدفع الإلكتروني ومكاتب الائتمان والخدمات الأخرى مما أدى إلى تبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات.التدقيق المطلوب:• تضمن ميزات الامتثال و الالتزام بلوائح البنك المركزي، وتعزيز الشفافية والمساءلة.زيادة رضا العملاء:• أدى تسريع معالجة القروض وتحسين تقديم الخدمات إلى زيادة رضا العملاء، وتمكين المزيد من رائدات الأعمال في جميع أنحاء الأردن.
مقولة من العميل:
أدت مجموعة إدارة القروض من دلتا لحلول التكنولوجيا المالية إلى تحول كبير في عملياتنا. أتاحت قدرات الأتمتة لنا تقليل العمليات اليدوية بشكل كبير، مما سمح لنا بخدمة عملائنا بشكل أكثر كفاءة. نحن الآن مجهزون بشكل أفضل لتلبية الطلب المتزايد على خدماتنا والامتثال للمتطلبات التنظيمية. كانت هذه الشراكة حاسمة في مساعدتنا على تحقيق مهمتنا في تمكين رائدات الأعمال النسائيات في جميع أنحاء الأردن.
الخلاصة
أدى حل مجموعة إدارة القروض من دلتا لحلول التكنولوجيا المالية إلى تحول كبير في أحدثت مجموعة إدارة القروض من شركة Delta Fintech Solutions تحولًا كبيرًا في عمليات صندوق المرأة، مما مكن المنظمة من تقديم خدمة أفضل للمستفيدين والوفاء بمهمتها المتمثلة في تمكين رائدات الأعمال وتعزيز الشمول المالي في الأردن. وقد أدى التنفيذ الناجح إلى تحسين الكفاءة وقابلية التوسع والتكامل والامتثال، مما أدى في النهاية إلى تعزيز رضا العملاء ودعم الأهداف الإستراتيجية لـ MFW.